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Erhöhen Sie systematisch die Rendite Ihrer Kapitalanlagen. Durch Reinvestition der Steuerersparnisse bauen Sie weiteres Vermögen auf. Das nennt sich "Financial Planning". Das Buch informiert Sie praxisnah und leicht verständlich über die finanzwirtschaftlichen und steuerrechtlichen Grundlagen des Financial Planning. Es beleuchtet Kapitalanlagen nach steuerlichen Aspekten und bietet zuletzt Empfehlungen hinsichtlich der optimalen Finanzplanung. Zusätzlich erhalten Sie Adressen und Checklisten für Ihre Planung.

Inhalte:

Grundlagenwissen
Einführung in die Finanzplanung: Von der Kapitalanlage zur steuerorientiertenVermögensgestaltung
Strategien für selbst genutzte und vermietete Immobilien
Was bringen Geld- und Sachwertanlagen unter Steueraspekten?

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Inhalt

Vorwort

Einleitung

Grundlagenwissen: Was Banker, Finanzberater und Steuerberater nicht wissen oder Ihnen verschweigen

Warum Zeit wirklich Geld ist: Fundamentale Gesetze der Kapitalmarkttheorie, die Sie kennen sollten
Wie Banken rechnen - oder: Die Suche nach der wahren Rendite
Nicht nach Steuern steuern: Objektive Beurteilungskriterien für Kapitalanlage- und Finanzierungsentscheidungen
Welches Kapitalanlageziel ist wichtiger: Zielkonflikte, Interaktion und Priorisierung der Entscheidungskriterien
Financial Planning nach Einführung der Abgeltungsteuer
Von der Kapitalanlage zur steuerorientierten Vermögensgestaltung: Einführung in die Finanzplanung

Datenaufnahme und Datenauswertung: Wo stehe ich heute?
Erfassung und Priorisierung der persönlichen Ziele und Einstellungen: Wo möchte ich hin?
Entwicklung eines Finanzplanes: Wie erreiche ich meine Ziele?
Dynamisches Financial Planning: Erfolg durch kontinuierliche Planung und Szenarioanalysen
Financial Planning - konkrete Tipps für die praktische Umsetzung
Basisstrategien des Financial Planning, die Sie kennen und nutzen sollten

Schöpfen Sie den Sparerfreibetrag optimal aus
Erzielen Sie hohe steuerfreie Erträge
Steuerstundung durch Cash-Flow-Steuerung: Verlagern Sie Ihre Zinserträge
Der Stückzinstopf-Trick: Schlagen Sie das Finanzamt mit seinen eigenen Waffen
Nutzen sie die fiktive Quellensteuer: Hochprozentiges mit Steuervorteil
Vermögensübertragung: Steuern sparen mit Hilfe Ihrer Kinder
Nutzen Sie die Doppelbesteuerungsabkommen: steuerfreie Immobilienerträge
Strategien für selbst genutzte und vermietete Immobilien

Schuldzinsabzug: Gestaltungsmöglichkeiten für Selbstnutzer mit vermieteter Immobilie
Immobilienerwerb gegen Kaufpreisrente
Immobilienerwerb gegen Versorgungsleistungen
Miteigentum an der selbst genutzten Wohnung: Vorsicht Förderungsfalle
Kurzfristige Vermietung für Selbstnutzer
Langfristige Vermietung vor Selbstnutzung
Verkauf vermieteten Grundbesitzes an nahe Angehörige: wieder flüssig
Die Umsetzung Ihrer Strategie: Was bringen Geldwertanlagen unter Steueraspekten?

Sparangebote und Sichteinlagen
Bausparverträge
Lebensversicherungen
Rentenversicherungen
Fondsgebundene Lebensversicherungen
Direktversicherungen
Anleihen
Anleihen ohne Steuereffekt

Die Umsetzung Ihrer Strategie: Was bringen Sachwertanlagen unter Steueraspekten?

Sinn und Unsinn von Aktien
Aktienkursabhängige Wertpapiere
Immobilien
Investmentfonds
Unternehmerische Beteiligungsmodelle
Faustregeln für das Financial Planning

Literaturverzeichnis

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Schneider, Frank
Prof. Dr. Frank Schneider hat mehr als 15 Jahre Erfahrung als Risikovorstand von Banken. Seit 2006 hat er den Lehrstuhl für Bank- und Versicherungsbetriebslehre an der FHDW Hannover inne. Außerdem ist er Mitglied in diversen Aufsichtsräten.

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